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Como Escolher

 

Saiba como escolher o melhor Plano Inteligente para você

Para escolher um plano de previdência é necessário avaliar vários aspectos. Pensando nisso, a CAIXA PREVIDÊNCIA desenvolveu um simulador que indica de forma rápida e fácil qual é o Plano Inteligente mais adequado para você.

Um plano de previdência complementar é um investimento de médio e longo prazo, e exige confiança na instituição escolhida.

 

É importante saber que ao contratar um plano é necessário investir uma parte do orçamento familiar hoje, com objetivo de garantir tranqüilidade no futuro para você e sua família. Sendo assim, alguns fatores devem ser avaliados:

 

1. Solidez da instituição – Para garantir a segurança do seu investimento, é necessário verificar a credibilidade e a solidez da instituição no mercado.

 

2. Transparência – A comunicação com o cliente deve ser direta e transparente. A instituição deve disponibilizar regularmente os resultados da empresa e uma forma simples para o participante consultar e acompanhar o plano (regulamento, extrato, rentabilidades, dados do plano, entre outros).

 

3. Gestão eficiente dos recursos – O cliente deve avaliar a eficiência da instituição na gestão do seu dinheiro, observando as rentabilidades obtidas ao longo dos últimos anos, os tipos de fundos oferecidos, os índices de atualização monetária das contribuições e os benefícios para preservar o seu investimento.

 

4. Taxas cobradas – O cliente deve pesquisar e analisar as diversas taxas cobradas pelas instituições, tais como: taxa de carregamento, taxa de administração do fundo e taxa de saída.

 

5. Reversão de excedente financeiro – O excedente financeiro é a diferença entre o índice utilizado pela instituição e a rentabilidade obtida por meio da aplicação das reservas para benefícios dos planos de previdência. E a reversão é quanto uma parte desse excedente vai para o investidor.

 

6. Regulamento do Plano - É fundamental ler atentamente o regulamento e proposta do plano.

 

7 - Plano mais adequado ao meu perfil -

 

Aproveitar a companhia da família e dos amigos, fazer uma viagem inesquecível, comprar uma casa na praia, garantir a formatura dos filhos. Qual é o seu projeto futuro? Você sabia que um plano de previdência é uma excelente opção para torná-lo realidade?

 

Descubra agora o que é necessário definir na hora de escolher o melhor plano para a manutenção do seu padrão de vida e para a realização do seu sonho.

 

. Qual a finalidade do dinheiro acumulado: aposentadoria, futuro dos filhos, projetos como viagem ou adquirir seu próprio negócio?

 

. Qual a melhor modalidade para o seu perfil fiscal: PGBL ou VGBL?

 

. Quanto do seu orçamento atual você vai destinar para planejar o seu futuro?

 

. Qual é o melhor modelo tributário de acordo com seu objetivo futuro: progressivo ou regressivo?

 

.Qual o tipo de fundo que melhor atende seu perfil de investidor? Renda Fixa (RF), Renda Variável 15 (RV15) ou Renda Variável 30 (RV30).

 

Quer ajuda? Acesse nosso simulador e descubra a nossa sugestão do melhor Plano Inteligente para você.

 

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